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起首：基情小猴
书接上回《华泰保兴基金遭下野职工（疑似）爆料 ——上》
华泰保兴基金下野职工的爆料材料第二部分来了。
先感谢读者们对本号的支合手，由于留言东谈主多为业内东谈主士，出于保护标的，微信留言一律不公开（或截图隐去微信名/头像后发布）。
比如有读者留言，提到“河南大龙和上海大凤，山东二龙和东北二凤”。还有诸如24年从上海某安基金转投华泰保兴基金的2位“名东谈主”等。基情小猴一定会幽闲东谈主类对未知宇宙探索的需求。
东谈主帅话未几，径直上华泰保兴基金爆料材料的下半部分。（本色过长，有删减，但毫不编削一字，毫不。）
字据爆料东谈主提供的对华泰保兴基金的渠谈和解伙伴（含营业银行、证券公司及孤立基金销售机构）的从业东谈主员，以及末端零卖客户的面对面调研的论断。
爆：华泰保兴基金在末端个东谈主投资者的营销策略上雷同靠近诸多问题。订价方面，银行和券商的购买费率较高，激励客户起火。在渠谈方面，东谈主员事迹水平一般，部分客户司理存在误导销售的情景，影响客户信任。
评：姑且岂论营销上有什么问题，这里要划要点的是，“部分客户司理存在误导销售的情景，影响客户信任“。
什么叫客户司理误导销售，是答允收益、答允保底收益？还是将不合适的基金居品倾销给投资东谈主？或是袭取抽奖、回扣未必送什物、保障、基金份额等面貌销售基金？
华泰保兴下野职工提供的公司调研数据，信服华泰保兴市集部和监察稽核部心里门清，客户司理误导销售是怎么PUA投资东谈主的。
补充爆：探听问卷整理的数据深入，由于销售东谈主员莫得充分向投资者线路居品风险，酿成投资者最终购买了不匹配本东谈主收益风险特征的居品。公司现存的营销格局呈现“获客导向”特征，暴虐客户关系深度酌量，导致风险偏好与投钞票品错配情景频发。
再评：划要点2个字，“频发“。即是不知谈关连部门上海局传闻在查某债券基金投标严重伤害投资东谈主的case，百忙中是否有空暖和下销售的“小问题”。
爆：公司在权柄类投资范围的政策布局存在显赫时滞效应。深度剖析其投研支合手体系，发现组织架构与考察机制存在轨制性矛盾。尽管建设了专项居品研发单位，但尚未竖立与长久功绩挂钩的考察体系，导致投研能力蕴蓄不及。这种“重斥地轻培育”的格局，难以形成中枢竞争上风。公司也莫得自主培养出在行业内具有影响力的基金司理，导致现存的投研团队无法合手续创造沉稳的投资功绩。
评：这句“尚未竖立与长久功绩挂钩的考察体系，导致投研能力蕴蓄不及。”要划要点。
前文提过，科罚层三令五申主张长久价值投资，不要追求短期功绩，华泰保兴不光把奖金和短期功绩名次挂钩，正本连长久功绩挂钩的考察体系皆没竖立。
本文动作华泰保兴基金系列著述的第三篇，在第一篇著述《华泰保兴基金的电商部 年终奖无须发了》中，开篇就直言不要选择该公司的权柄类基金居品。事实上，细看华泰保兴基金那戋戋几位权柄投研，本猴如是投资东谈主，的确会谢。
爆：从渠谈渗入深度看，公司存在三重短板：其一，传统银行渠谈和解枯竭政策纵深；其二，券商渠谈资源未能有用斥地；其三，互联网销售平台和解严重滞后。极端是线上渠谈的布局缺失，严重制约了客户触达适度。华泰保兴基金的里面统计市集数据深入，现时同行头部机构通过全渠谈布局已齐全客户掩盖率莳植30%以上，而公司的客户触达率不及行业均值的一半。这种差距不仅体当今销售范围上，更反应在客户粘性、品牌证实等政策层面。
评：“客户触达率不及行业均值的一半”，天然本猴不懂，但嗅觉本猴如若是华泰保兴基金职工的话，看到这一数据，只可脚趾抠地去了。
爆：2022-2024 年间，公司的渠谈科罚团队履历两轮更替，东谈主员流失率达65%。高流动性导致事迹链条断裂，形成“东谈主员流失-事迹质料下跌-客户流失”的恶性轮回。
评：东谈主员流失姑且不提，通俗提一下，基情小猴公众号后台留言，多东谈主请示本猴要点暖和2024年从上海某安基金转投华泰保兴基金的2位“名东谈主”，本猴对后台留言说的颠三倒四的事情初心是含糊的，之后一定为你正名。
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